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信托公司自有資金盯上金融租賃業 “股權+業務”合作模式“有錢景”

截至3月中旬,金融租賃ABS發行規模達到579億元,有望成為成為信托與金融租賃公司合作的發力點

在業務轉型的道路上,信托公司正在努力進行新的嘗試,本次的目標是與金融租賃業聯手。

3月14日晚間,中航資本公布了2017年年報,同時發布《關于控股子公司參與發起設立金融租賃公司的公告》。公告稱,中航資本控股子公司中航信托擬出資2.5億元參與發起設立河南中原金融租賃股份有限公司(暫定名稱),持股比例為8.33%。

此前,天津信托也宣布出資參與設立金融租賃公司。

業內人士表示,信托公司投資金融租賃公司,作為股東,一方面可以了解資金使用情況,同時信托公司在風險防控上可以為租賃公司提供支持;信托資金相對分散,不適合做單一的租賃業務,通過租賃公司,將信托資產打包做ABS會更好,也會帶來更多的效益。

信托公司

參股金融租賃

3月14日晚間,中航資本公布了2017年年報,同時發布《關于控股子公司參與發起設立金融租賃公司的公告》。公告稱,中航資本控股股份有限公司控股子公司中航信托股份有限公司擬出資2.5億元參與發起設立河南中原金融租賃股份有限公司(暫定名稱),持股比例為8.33%。

具體來看,河南中原金融租賃股份有限公司注冊資本擬定為30億元,其中中原銀行出資15.30億元,持股51%;河南正商企業發展有限責任公司出資7.2億元,持股24%;中國平煤神馬集團國際貿易有限公司出資3億元,持股10%;中航信托出資2.5億元,持股8.33%;河南華豐投資有限公司出資2億元,持股6.67%。

中航資本年報顯示,截至去年年底,中航信托總資產118.4億元,凈資產97.46億元,信托資產規模6577.67億元;報告期實現營業總收入27.41億元,同比增加14.88%;凈利潤16.2億元,同比增加24.42%。

有業內人士表示,去年中航信托增資后自有資金充裕,但信托公司自有資金的股權投資有諸多限制,金融租賃業是不多的可投領域。目前,金融租賃行業普遍盈利性良好,且發展迅速,布局金融租賃行業是信托公司一個不錯的選擇。

華北地區某信托公司副總認為,作為轉型的需求,未來將會有更多的信托公司參股金融租賃公司。“信托公司作為股東,一方面可以了解資金使用情況,同時信托公司本身也做租賃業務,在風險防控上可以為租賃公司提供支持。此外,信托公司若想擴大租賃業務,便可引入金融租賃公司并與之合作。因為信托資金相對分散,不適合做單一的租賃業務,通過租賃公司,將信托資產打包做ABS會更好,也會帶來更多的效益。

除了中航信托,此前天津信托也擬參股中車金融租賃。3月7日,中國中車公告稱,公司擬與中車集團、天津信托共同出資設立中車金融租賃有限公司(暫定名)。天津信托出資3億元人民幣、占金融租賃公司注冊資本的10%。

金融租賃ABS

或為合作發力點

目前,業內普遍認為,金融租賃ABS將是今后信托與金融租賃業務合作的主要方式。

從資產證券化的角度看,金融租賃資產證券化的起步速度較其他行業略晚。2014年9月份,首單金融租賃ABS“交融2014年第一期租賃資產支持證券”發行,發行規模為10.12億元。不過, 2014年僅有2單金融租賃ABS產品發行,發行規模不足20億元。進入2016年,金融租賃ABS逐漸升溫,全年發行產品6單,發行規模合計超過150億元。2017年,金融租賃ABS發展迅速,全年發行產品11單,發行規模達到345.67億元,占比59.68%。Wind數據顯示,截至今年3月15日,全市場共有23單金融租賃ABS發行,規模達到579億元。

2016年以來,多家信托公司,如外貿信托、渤海信托等都參與了多項金融租賃ABS業務。如渤海信托推出的首單標準化資產證券化業務即為金融租賃ABS業務。

從目前發行的金融租賃ABS來看,其基礎資產類型主要為租賃資產,流通場所主要為銀行間市場。而從評級機構給出的債券評級來看,金融租賃ABS整體評級較高。A檔產品評級多為AAA級,B檔產品的評級也大多為AA+。

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