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遠東宏信公司副總裁尚兵:銀保監摸排融資租賃業亂象 遠東宏信關注高債務企業防風險

中國租賃行業高速集中爆發式增長后遺癥已經顯現,包括空殼化、資產出險及客戶貸款逾期等問題。以資產規模計中國最大的第三方租賃公司--遠東宏信公司副總裁尚兵日前接受路透專訪時表示,銀保監會正全面摸底排查行業亂象,防范風險、消除監管套利、合規經營等或是未來監管的重點。

他并透露公司正重點關注高債務高杠桿企業,以防“踩雷”;同時,正努力以金融加產業協同互動的手法切入產業運營,計劃未來五年左右努力增加1-2家上市實體,強化資本實力和行業影響力。

“銀保監會正在對非金租的監管做很多調研,這塊原來非他們監管,到底是什么樣情況需要摸底了解畫像,以便于下一步制定監管政策的時候不是簡單地按照金融租賃來要求,可能會有針對性地對這一類租賃公司有統一的要求。”尚兵稱。

他并指出,過往,確實有以金融創新之名、行金融亂象之實的融資租賃企業,如涉足互聯網金融、第三方理財、虛構融資租賃項目、虛構租賃物件、變相吸收公眾存款、違規關聯交易等違規行為。如果亂象持續下去,劣幣驅逐良幣對規范經營的租賃公司是一種危害。

遠東國際租賃有限公司為遠東宏信的全資子公司,是遠東宏信在金融服務領域的核心企業。

在尚兵看來,融資租賃行業回歸正規金融監管,短期看對行業內一些業務不規范或資質較差的企業有所沖擊,長期看有利于遏制資金空轉以及假借互聯網之名的各類金融亂象、有利于恢復監管體系的應有規則,行業將更為規范及健康。

他并強調,要正確理解監管劃分,機構本身監管和經營業務內涵的監管。設立外資企業本身應該還是由商務部審批,但這家企業如果經營融資租賃業務,業務要符合未來制定的監管規則的指導和管理。

“非金租賃要回到服務產業的本源,一定是屬地化的。”他談到,金融業務很容易跨區域,而產業本身是屬地化,因此應屬地化監管對在當地開展的租賃業務。

商務部5月14日發布通知稱,已將制定融資租賃公司、商業保理公司、典當行業務經營的和監管規則職責劃給銀保監會。

在過去的多頭監管模式下,銀監會審批和監管金融租賃公司,商務部審批和監管外資融資租賃公司,而內資試點的融資租賃公司由商務部和國家稅務總局及其授權機構審批設立。不同監管部門適用的監管規則也各不相同。

**行業空殼企業過半**

中國租賃聯盟統計數據顯示,去年底全國融資租賃公司總數為9,090家,同比增加27.4%,其中睡眠企業占比超過60%,未開展真實業務,甚至有少數企業存在失聯、超杠桿經營等問題。

“這種現象肯定是不正常的,”尚兵直言,并非市場沒有如此大容量,而是這些企業設立的初衷可能偏離了本身的業態定位,很多公司成立租賃企業,有的是為了完善牌照,有的是為了利用融資租賃公司的外債額度獲得境外低成本的資金,真正開展實質經營的確實不多。

 

他認為,睡眠企業現象也是大量社會資金的非理性涌入,導致行業高速集中爆發式增長產生的后遺癥,包括空殼化、資產出險及客戶貸款逾期等問題。未來,業務合規性管理、企業合規內控、風控管理等方面監管應該有所升級,而監管統一是行業出清的過程,不具備專業能力、定位不清晰的僵尸企業自然會被清理。

據公開信息不完全統計,今年以來已經有包括江淮汽車、蘇美達等10余家上市公司公告將設立租賃公司。以江淮汽車為例,公司在公告中表示,希望抓住汽車融資租賃業的發展機遇,給公司帶來良好的投資收益,并借助汽車融資租賃,有效整合內外部優勢資源,促進公司產品銷售。
**重點關注高債務企業防踩雷**

遠東是行業中最早按產業分工,按產業事業部建制開展融資服務的企業,目前已建立醫療集團,教育集團,工業與裝備事業部等七大事業部,已不是一家單純的金融公司,而是一家產業綜合服務集團。

“遠東是以租賃起家的...實際上以‘金融加產業’協同互動的手法介入產業運營,是遠東多年以來的夢想,這個夢想現在已經在逐步具體化。”尚兵介紹,以醫療集團事業部為例,目前公司已經擁有33家醫院,超過13,000張病床位;在教育領域,日前由遠東擔任共同管理人并主要參與投資的中資財團完成對瑞士教育集團(SEG)的收購。

他表示,下一步公司的經營會考慮逐步穩健、有規劃地從本土化向全球化發展,以實現在最大范圍內優化、配置資源,拓展業務。最終,希望通過金融端與產業端業務協同,互動的方式,形成1+1>2的效用,形成遠東獨特的價值增值方式。

一個值得關注的問題是,去年以來,融資租賃企業頻頻踩雷。比如有10余家融資租賃波及“輝山乳業”、“沃特瑪”,近50家租賃公司涉及“遠程視界”等。

尚兵介紹,遠東的“避險”策略,一是深化區域經營網絡,客戶經理加快跑動,及時跟蹤當地市場及客戶經營、資金狀況,并多方驗證甄別客戶真實需求。

二是建立“區域+行業”的垂直化風險控制體系,從區域角度,將各省劃分為不同層級,因省施策制定差異化授信策略;從行業角度,根據行業景氣度、行業空間及風險管理水平等因素,動態調整行業管控策略,提升風控的有效性。

三是通過貼地運行的資產管理體系,將貸后管理劃分東、南、西、北、中五個區域進行屬地化推進,進一步提高區域的客戶巡視力度及頻率,對頻繁發債、高負債率的重點客戶展開全面摸排。

“尤其是針對當前信用違約風險頻發的現象,遠東重點關注高債務、高杠桿企業,加大對這類客戶非標融資、加杠桿債券、上市公司股權質押等融資情況的審查力度,重點排查客戶負債端風險。”他補充稱。

截至去年末,遠東宏信全年收入總額187.82億元人民幣,同比增長34.85%;凈利潤達32.29億元,同比增長12.03%;不良資產率0.91%,撥備覆蓋率219.71%以上。(完)

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